Pe 22 octombrie 2026, Wealth & Investment Forum 2026 reuneste la Face Convention Center din Bucuresti sute de antreprenori, investitori si profesionisti din industria financiara, intr-un dialog despre construirea, alocarea, protejarea si dezvoltarea capitalului pe termen lung.
Organizat de Asociatia B-Leader si Doingbusiness.ro, evenimentul - sustinut de Raiffeisen Bank, ii aduce pentru prima data la o conferinta in Romania pe Morgan Housel, Lord Jim O’Neill, Merryn Somerset Webb, Javier Estrada si Martin E. Sandbu, alaturi de Mihail Ion, Vicepresedinte Retail si Membru al Directoratului Raiffeisen Bank Romania.
Conferinta raspunde unei nevoi tot mai vizibile in Romania: consolidarea educatiei financiare si trecerea de la acumularea de venituri, economii sau active la administrarea lor pe baza unei strategii clare, cu obiective, orizont de timp si nivel de risc bine definite.
„In Romania exista capital, apetit pentru investitii si o preocupare tot mai mare pentru viitorul financiar. Totusi, acest interes nu se traduce intotdeauna intr-o abordare structurata. Un studiu realizat recent pentru Raiffeisen Bank arata ca 9 din 10 persoane cu venituri de minimum 10.000 de lei pe luna nu au o strategie de investitii bine definita. Datele indica nevoia de mai multa planificare financiara si de o arhitectura care sa lege obiectivele personale de orizontul de timp, nivelul de risc si modul de alocare a resurselor. Prin Wealth & Investment Forum aducem impreuna expertiza globala si perspectiva locala, pentru a transforma conversatia despre bani dintr-una despre produse sau decizii punctuale intr-una despre strategie, disciplina si constructie pe termen lung”, declara Mihail Ion, Vicepresedinte Retail si Membru al Directoratului Raiffeisen Bank Romania.
Cinci nume globale urca pentru prima data pe scena unei conferinte din Romania
Speakerii, unii dintre ei prezenti pentru prima data la o conferinta din Romania, aduc perspective complementare asupra modului in care este creat, investit si protejat capitalul:
• Morgan Housel, autorul bestsellerurilor The Psychology of Money, Same as Ever si The Art of Spending Money, cu peste 12 milioane de exemplare vandute la nivel mondial si traduceri in peste 60 de limbi, va aborda rolul comportamentului in deciziile financiare;
• Lord Jim O’Neill, creatorul acronimului BRIC, fost Commercial Secretary al UK Treasury si fost Chairman al Goldman Sachs Asset Management Division, va analiza marile transformari economice si investitionale;
• Merryn Somerset Webb, investitor, autor, Senior Columnist la Bloomberg Opinion, gazda podcastului Merryn Talks Money si non-executive director in fonduri de investitii si wealth management, va aduce perspectiva investitorului asupra pietelor si administrarii averii;
• Javier Estrada, Professor of Financial Management la IESE Business School Barcelona, autor si Financial Advisor, va vorbi despre constructia portofoliilor si managementul investitiilor; iar
• Martin E. Sandbu, European Economics Commentator la Financial Times si autor, va conecta aceste teme la evolutiile economiei europene si va modera evenimentul.
• Din partea Raiffeisen Bank Romania, Mihail Ion, Vicepresedinte Retail si Membru al Directoratului, va completa dialogul cu experienta sa in retail banking, piete de capital, servicii bancare de investitii si planificare financiara personala, conectand tendintele globale la nevoile si comportamentele investitorilor din Romania.
De la crearea averii la protejarea capitalului: deciziile care definesc investitiile pe termen lung
Agenda este structurata in jurul a patru directii strategice. Wealth Creation & Growth analizeaza noile reguli ale crearii de valoare, trecerea de la venit la active si accesul la investitii alternative. Allocation & Performance abordeaza constructia si diversificarea portofoliului, raportul dintre risc si randament si identificarea oportunitatilor sustenabile. The Investor Mindset aduce in discutie finantele comportamentale, disciplina decizionala, gandirea pe termen lung si efectul capitalizarii. Risk, Protection & Structuring este dedicata administrarii riscului, protejarii capitalului in perioade volatile, eficientei fiscale si strategiilor de conservare a averii intre generatii.
„Ne bucuram ca Raiffeisen Bank sustine misiunea Asociatiei B-Leader de a ii sprijini pe antreprenori, lideri si manageri sa se dezvolte, oferindu-le acces la idei, expertiza si perspective relevante pentru deciziile care le definesc viitorul. Prin Wealth & Investment Forum, extindem aceasta misiune catre o dimensiune esentiala: planificarea viitorului financiar. Intr-o perioada cu multe incertitudini, succesul profesional si rezultatele in business trebuie insotite de o intelegere mai buna a modului in care construim, investim si protejam capitalul pe termen lung. Ne propunem sa ii ajutam pe participanti sa priveasca dincolo de oportunitatile imediate si sa isi contureze o strategie financiara in acord cu obiectivele lor. Suntem printre primii care abordeaza acest subiect in Romania la un asemenea nivel de expertiza internationala si ne dorim ca acest proiect sa contribuie la dezvoltarea unei comunitati de oameni mai bine informati si mai bine pregatiti pentru viitor”, a spus Diana Dumitrascu, Presedinte al Asociatiei B-Leader.
9 din 10 romani cu venituri ridicate investesc fara o strategie clara
Relevanta temelor abordate la conferinta este confirmata de un studiu realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank Romania, pe un esantion de persoane fizice cu venituri de minimum 10.000 de lei pe luna. Potrivit rezultatelor, 9 din 10 respondenti nu au o strategie de investitii bine definita, desi interesul pentru instrumente financiare este ridicat.
Daca ar primi 100.000 de euro, 28% dintre respondenti ar investi in actiuni sau fonduri mutuale, 23% ar alege un cont de economii ori un depozit bancar, iar 7% ar pastra suma in contul curent. Principalele zone in care acestia au nevoie de mai multa claritate sunt intelegerea riscului, diversificarea portofoliului si stabilirea unor obiective financiare masurabile.
Cel mai important obstacol in calea investitiilor este riscul de a pierde bani, mentionat de 39% dintre respondenti. Alti 29% indica resursele financiare insuficiente, 28% prefera un portofoliu diversificat pentru reducerea riscurilor, iar 18% spun ca nu stiu de unde sa inceapa. In topul obiectivelor financiare se afla independenta financiara, inclusiv posibilitatea unei pensionari anticipate, urmata de protejarea economiilor in fata inflatiei si de cresterea capitalului pe termen lung.
In cazul unei corectii a pietei, respondentii indica o abordare prudenta: daca valoarea investitiilor ar scadea cu 10% intr-un interval scurt, 36% ar continua sa investeasca potrivit planului, 27% ar investi suplimentar, 26% nu ar face nicio schimbare si doar 6% ar vinde o parte sau toate investitiile.
***
Despre Asociatia B-Leader
Asociatia B-Leader este o organizatie dedicata dezvoltarii comunitatii de business din Romania prin crearea unor platforme de dialog, networking si schimb de bune practici intre lideri, antreprenori, executivi si factori de decizie. Prin proiectele sale, asociatia urmareste sa faciliteze conectarea mediului de afaceri la tendintele economice si tehnologice care modeleaza viitorul si sa contribuie la dezvoltarea unor parteneriate cu impact in economie.
Printre initiativele dezvoltate de Asociatia B-Leader in 2026 se numara platforma nationala Be Inspired. Make It Happen., precum si Wealth & Investment Forum, proiecte realizate cu sustinerea Raiffeisen Bank Romania in calitate de Partener Principal. Aceste evenimente aduc impreuna lideri de business, antreprenori, investitori si experti din diverse industrii pentru a facilita schimbul de idei, dezvoltarea de parteneriate si identificarea oportunitatilor de crestere intr-un mediu economic aflat intr-o continua transformare.
Despre Raiffeisen Bank Romania
Raiffeisen Bank, banca universala de top, cu capitalizare si lichiditate solide activeaza pe piata bancara din Romania deservind aproximativ 2,4 milioane de clienti, persoane fizice si juridice.
De peste 25 de ani, Raiffeisen Bank sustine mediul economic din Romania, oferind produse si servicii financiare dezvoltate pentru a acoperi nevoile clientilor. Avand ca principiu fundamental responsabilitatea, contribuim la dezvoltarea societatii prin finantarea economiei reale si sustenabile. Totodata, suntem implicati in comunitate, prin sustinerea a 5 piloni de dezvoltare: stil de viata sustenabil si sanatos, transformarea sustenabila a afacerilor, dezvoltarea competentelor pentru viitor, arta si cultura romanesti, diversitate si incluziune. www.raiffeisen.ro
